【陈耀光随笔】业务学习变身记

陈耀光 · 发表于 4 天前

本帖最后由陈耀光于 2026-9-9 12:48 编辑

业务学习变身记

“请你们随机抽五份保单和五个赔案送给我。”

“什么时候？”

“现在就送过来。”不一会儿，营业部财险科的小林就抱着一大叠案卷走进了我的办公室，他疑惑地看着我问：“老总，你是要进行业务质量抽检吗？”

我笑着说：“不，我想学一学业务。”

这不是自谦之词。我是军转干部，搞保险是半路出家，业务底子太薄，又好久没有接触过案卷了。下午有点空，就想抓点时间看一些案子，从中学点业务知识。

学习是要端正态度的，我认真翻阅着这些业务案卷。但是，我越是看得认真，就越能发现一些问题，就越觉得业务质量管理还不够规范，执行标准也不够严格。

从一个机损险的案卷中，我看到：三明XX厂投保财产险和机损险保险费340万元，分四期缴费。今年元月份签发保单时，工厂已经交了第一期保险费。后续三期保险费，要求分别在五月十五号、七月十五号、和十月十五号最后缴清。业务员为了简单省事，居然将三张催缴保费通知一次性全部填好，且催缴日期均为三月三十号。

可催缴单上有这样一句话“……第X期保费交费时间已届，请于X月X日前缴清。”试想一下，日期为三月底的保费催缴通知，怎么能说二、三、四期“保费交费时间已到”呢？逻辑完全说不通。

为什么不等到约定缴费日前几天再发通知？或是到期前十来天再填制催缴单据？我就此提出疑问。

营业部解释，这几张通知单只是公司内部留底，另一联正本已经交给企业。至于给到企业那一联是什么内容，经办人员含糊其辞，有搪塞敷衍的意味，我并不满意。

便继续问道：届时你们还要不要催缴保费呢，如果不催，这么早就把后续三期的保险费缴费通知发出去，谁能记得住，万一企业忘了缴费怎么办？如果届时再催一遍，那早已经发给企业的几张催缴保费通知单又有什么意义，不是重复劳动吗？

除此，我还发现保单和催缴保费通知没有写上“逾期保费未交，保险责任自动终止”的字样，我当即给当事人指出，这是一个重大疏忽和风险隐患。我说，没写上这一条，就是我们未尽告知义务。这种情况下，企业万一发生了理赔责任事故，请你告诉我，这笔赔款公司是陪还是不陪？这一问，当事人自然没话可说，哑然无语。

我搞保险的时间不长，为了尽快使自己成为保险业的行家里手，我需要努力学习、补课，尽可能多的了解、熟悉业务。我除了读一些业务书，经常和公司的骨干作业务上的探讨、交谈外，不时调阅一些投保和理赔案卷，是我学习业务、理论联系实际的一个重要途径和方法。

没有想到的是我的这种办法竟有“一石双鸟”的作用，我从案卷中既学习了业务，又发现了业务管理中存在的一些问题，无形中等于又作了一次业务质量、内务管理的抽查。

每次调阅案卷学习，我都带着自己认为存在的问题，查看文件规定，请教内行，把对错标准梳理清楚，再找经办人员沟通，请他们回看案卷，自我剖析问题出在哪里，应当如何整改，之后再讲清我的意见。出现问题，有的是因为不懂、业务不熟；有的是因为责任心不强，工作马虎，敷衍偷懒。不管是哪种情况出现的问题，是少不了要挨我几句有针对性的批评的。

这种本意不是检查的学习，却秒变检查，对业务管理起了很大推动作用。市公司每年组织的业务质量检查活动，通常都是业务部门具体组织的，公司安排一位副总挂帅推进。可我的这种业务学习在下面被传为“老总不定期亲自随机提取案卷，检查业务质量”。

这样做过几次以后，我发现营业部的内务质量在逐步提高。下面的员工也不认为我是在学习业务，而是经常不断地在检查他们的业务管理质量，他们也不认为我不懂业务，而是说我还挺内行，业务质量管理抓得很细，讲问题切中要害，都讲到点子上了。

我不时调阅案卷来学习，于是“老总亲自抽检业务质量”的消息不胫而走，很快传遍了各县支公司。业务科的同志告诉我，现在下面做案卷的人都有点“怕怕”的，他们就担心被你抽检到，发现问题要挨批，做案卷都认认真真，不敢马虎了。尤其是市公司营业部，经理已开过几次会，给大家讲这件事，还定了几条很有针对性的奖惩措施，现在大家做案卷比过去认真多了。

真没想到，我的几次业务学习，在员工眼里，竞变身为一次次的业务质量抽检，妥妥的“歪打正着”，却也是一桩职场趣味好事。管理者深入业务一线，不一定非要大张旗鼓地摆开检查的架势，其实，沉下心来，从承保和理赔的案卷和内务管理中，认真学习钻研业务，本身就是监督检查，也是改进并推动工作的一种有效方式。

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一默先生 · 发表于半小时前

当“学习”遇上“抽查”，会碰撞出怎样的火花？本文作者以一位保险业“新兵”的身份，为我们讲述了一段耐人寻味的职场故事。一次看似平常的业务学习，一次随机的案卷调阅，却在无意间触动了组织管理的敏感神经。从发现保单催缴逻辑问题，到指出告知义务的重大疏漏；从个人求知的本意，到推动部门质量提升的“意外”效果——这不仅是个人成长的生动记录，更是现代管理实践中的一则智慧寓言。文章行文朴实，却处处涌动着深刻的管理哲思。它告诉我们：真正的管理者不必刻意“摆出架势”，沉下心来的钻研本身就是最有力的监督；真正的学习也并非纸上谈兵，将理论扎根于业务实践，便能收获“一石双鸟”的意外之喜。在这个信息爆炸、节奏飞快的工作时代，愿每一位读者都能从这篇短文中获得启发——在平凡岗位上保持学习的热忱，在点滴细节中发现提升的契机。或许，当你真正沉下心来做一件事时，收获的将远超预期。